Bei der Honorarberatung steht die vereinbarte Beratungsleistung im Mittelpunkt. Zu Beginn klären wir, welche Frage du beantworten möchtest, welche Unterlagen dafür nötig sind und welches Ergebnis du erwartest. Auf dieser Grundlage grenze ich den Auftrag ab und vereinbare die Vergütung transparent mit dir.
Die Beratung ist online oder nach Vereinbarung vor Ort möglich. Mein Standort ist Offenbach am Main.
Mögliche Beratungsaufträge sind zum Beispiel:
Der konkrete Leistungsumfang wird vor Beginn festgelegt. So weißt du, welche Fragen bearbeitet werden und welche Unterlagen oder Auswertungen du erhältst.
Welche Tätigkeiten ich übernehmen kann und wie die Vergütung erfolgt, richtet sich nach dem konkreten Auftrag und der jeweiligen Zulassung.
Bei der Honorar-Finanzanlagenberatung nach § 34h GewO erfolgt die Vergütung ausschließlich durch den Anleger. Drittzuwendungen, die im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder Vermittlung gewährt werden, werden an den Anleger ausgekehrt.
Wenn im Rahmen eines Auftrags ausnahmsweise eine Versicherungsvermittlung in Betracht kommt, vermittle ich ausschließlich provisionsfreie Nettotarife. Das geschieht nur in seltenen Einzelfällen, meist nach einer ausführlichen finanzmathematischen Untersuchung und ausschließlich dann, wenn es im Interesse des Mandanten liegt.
Die maßgeblichen Angaben zu Zulassungen, Tätigkeiten und den rechtlich möglichen Vergütungsarten findest du in der Erstinformation. Vor Beginn des Auftrags lege ich die konkrete Vergütung und mögliche Interessenkonflikte transparent offen.
Im kostenfreien Erstgespräch lernen wir uns kennen und besprechen:
Das Erstgespräch verpflichtet dich nicht zu einer Beauftragung. Wenn eine Zusammenarbeit sinnvoll ist, erhältst du anschließend einen schriftlichen Kostenvoranschlag mit Informationen zum Vorgehen, zu den Kosten und zu meinem beruflichen Status.
Honorar und Zeitaufwand hängen von Komplexität und Umfang des Auftrags ab. Eine Altersvorsorgeberatung umfasst typischerweise etwa drei bis sieben Stunden. Als Orientierung liegt eine durchschnittliche Beratung bei rund 750 Euro. Der konkrete Aufwand und das Honorar können je nach Auftrag darunter oder darüber liegen und werden vor Beginn schriftlich vereinbart.
Nach der Beauftragung stimmen wir die benötigten Unterlagen und Fragebögen ab. Je nach Fragestellung können dazu Vertrags- und Depotunterlagen, Renteninformationen, Einkommens- und Vermögensübersichten sowie eine Haushaltsplanung gehören.
Bei einer vollständigen Beratung, zum Beispiel zur Altersvorsorge oder zum Vermögensaufbau, sind Angaben zu Anlageziel, Zeithorizont, Liquiditätsbedarf und Risikobereitschaft zwingend erforderlich. Fragebögen können dabei einzelne Teile des Prozesses strukturiert vorbereiten. Sie ersetzen weder das persönliche Gespräch noch die fachliche Einordnung und werden auf der Website nicht öffentlich verlinkt.
Zum Einsatz kommen die Fragebögen erst, wenn die Datenschutzerklärung vorliegt und die für den Auftrag vereinbarten Vertragsunterlagen vollständig unterzeichnet sind.
Das Ergebnis hängt vom Auftrag ab. Möglich sind unter anderem:
Wenn du die Empfehlungen selbst umsetzen möchtest, erhältst du dafür eine nachvollziehbare Grundlage. Optional kann eine Umsetzungsunterstützung oder eine laufende Begleitung vereinbart werden.
Den Prozess findest du ausführlich unter Ablauf einer Beratung.
