Ablauf einer Beratung
1. Sie nehmen Kontakt mit mir auf
2. Wir führen ein honorarfreies Erstgespräch.
Dabei lernen wir uns kennen und ich erfahre welche Wünsche und Ziele Sie haben. Wir sprechen dabei über Ihre bisherigen Erfahrungen, sowie die bereits bestehenden Verträge und Anlagen. Weiterhin besprechen wir, ob sie einen Ordnerservice nutzen möchten und Sie bekommen eine Ersteinschätzung meines Honorars. Bei der Erstellung dieses Angebotes biete ich auch Skontozahlungen sowie Ratenzahlungen an. Eine Anzahlung ist ebenfalls möglich. Entscheidend ist jedoch das eine Zusammenarbeit sinnvoll erscheint und in Ihrem Sinne ist. Sollte das nicht so sein lehne ich den Auftrag ab und empfehle ihnen eine alternative Vorgehensweise um Ihre Ziele zu erreichen. Also in jedem Fall bekommen sie von mir eine Empfehlung, die ihnen weiterhelfen wird.
3. Sie erhalten detaillierte Informationen für die Beratung
Schritt 3 beinhaltet das im Vorfeld besprochene Angebot in Form eines schriftlichen Kostenvoranschlag per Mail. Diese enthält eine ausführlichen Erläuterung der Kosten, sowie die Vorgehensweise meiner Beratung und die Informationen über meinen beruflichen Status als Honorarberater. Falls Sie mein Angebot annehmen, kontaktieren Sie mich erneut. Falls nicht, müssen Sie nichts weiter tun.
4. Sie haben sich für eine Zusammenarbeit entschieden
Falls sie sich für eine Beratung von mir entscheiden, lasse ich ihnen zunächst einen Vertrag sowie eine Auftragsbestätigung und zwei Fragebögen zukommen. Der erste Fragebogen umfasst Fragen zu ihrem Anlegerverhalten, sowie ihren Neigungen und Ihrer Risikoneigung. Der Zweite Fragebogen umfasst ihr Crash-Empfinden und Ihre persönliche Zeitpräferenzen. Diese Angaben sind der Grundstein für meine ausführliche und auf Sie abgestimmte Empfehlung.
Sie können sich selbst entscheiden, ob Sie mir selbst eine Vertragsauflistung zukommen lassen oder ob sie unseren Ordnerservice nutzen möchten. Dieser umfasst das Zusenden, Sortieren, Sichten und Erstellen eines Vertrags und einer Vermögensübersicht.
Die eigentliche Honorarberatung umfasst meist drei Stunden, auf zwei bis drei Termine verteilt. Dabei gehen wir detailliert auf alle Ihre Finanzfragen und Ihre Situation ein.
Im zweiten Gespräch analysieren wir Ihr eigenes Verhalten und Ihre Neigungen und erstellen eine Einnahmen- und Ausgabenliste. Dabei gehen wir auf die notwendige Absicherung ein und fertigen eine Vermögensaufstellung zu allen Assetklassen (Aktien, Immobilien, Anleihen, Rohstoffe, Krypto) an. Auf dieser Grundlage erstellen wir für Sie eine Empfehlung in welche Finanzprodukte Sie Wie, Warum, Wann und in welchem Umfang investieren sollten. Weiterhin wird eine ausführlicher Haushalt und Liquiditätsaufstellung erstellt, die Sie mit wenig Aufwand in nur 10 Minuten im Monat selbst organisieren können. Falls Sie sich nicht selbst darum kümmern möchten, helfe ich Ihnen dabei im Rahmen meiner dauerhaften Betreuung.
Der dritte Termin kann gesondert gebucht werden. Dieser ist zur Umsetzung des erstellten Finanzplanes.
Sie erhalten nach der Honorarberatung ein ausführliches Beratungs-Protokoll. Sie müssen während der Finanzberatung nichts aufschreiben. Am Ende gibt es eine ausführliche Erläuterung und Zusammenfassung die individuell für Sie erstellt wird.
Sie setzen anhand Ihres Protokolls und meinen Empfehlungen entweder Ihre Geldanlage selbst um oder optional biete ich hier eine Umsetzungs-Unterstützung an, die Sie spontan dazu buchen können.