Ablauf einer Beratung
1. Du nimmst Kontakt mit mir auf
2. Ich führe ein kostenfreies Erstgespräch.
Dabei lernen wir uns kennen und besprechen deine Ziele, Erfahrungen sowie bestehende Verträge und Anlagen. Wenn du den Ordnerservice nutzen möchtest, besprechen wir das ebenfalls. Du erhältst eine erste Einschätzung zum voraussichtlichen Honorar.
Bei der Erstellung des Angebots biete ich auch Skontozahlungen sowie Ratenzahlungen an. Eine Anzahlung ist ebenfalls möglich. Entscheidend ist jedoch, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll erscheint und deinem Interesse entspricht. Wenn das nicht so ist, lehne ich den Auftrag ab und empfehle dir eine alternative Vorgehensweise, mit der du deine Ziele erreichen kannst. Du erhältst von mir eine Empfehlung, die dir weiterhelfen soll.
3. Du erhältst detaillierte Informationen für die Beratung
Du erhältst einen schriftlichen Kostenvoranschlag per E-Mail. Er enthält eine ausführliche Erläuterung der Kosten, meines Vorgehens und meines beruflichen Status. Wenn du mein Angebot annimmst, kontaktierst du mich erneut. Falls nicht, musst du nichts weiter tun.
4. Du hast dich für eine Zusammenarbeit entschieden
Wenn du dich für eine Beratung mit mir entscheidest, lasse ich dir zunächst einen Vertrag, eine Auftragsbestätigung und in der Regel zwei oder drei Fragebögen zukommen. Ein Fragebogen umfasst Fragen zu deinem Anlegerverhalten, deinen Neigungen und deiner Risikoneigung. Ein weiterer Fragebogen erfasst dein Empfinden bei Verlusten und Kursschwankungen sowie deine persönlichen Zeitpräferenzen. Sofern Nachhaltigkeitspräferenzen für die Beratung relevant sind, kommt zusätzlich ein Fragebogen zur Nachhaltigkeit hinzu. Diese Angaben bilden die Grundlage für meine ausführliche und auf dich abgestimmte Empfehlung.
Du kannst selbst entscheiden, ob du mir eine Vertragsauflistung zukommen lässt oder meinen Ordnerservice nutzen möchtest. Dieser umfasst das Zusenden, Sortieren, Sichten und Erstellen einer Vertrags- und Vermögensübersicht.
Die eigentliche Beratung umfasst meist drei Stunden, auf zwei bis drei Termine verteilt. Dabei gehe ich detailliert auf deine Finanzfragen und deine Situation ein.
Im zweiten Gespräch analysiere ich dein Verhalten und deine Neigungen und erstelle eine Einnahmen- und Ausgabenliste. Dabei gehe ich auf die notwendige Absicherung ein und fertige eine Vermögensaufstellung zu allen Anlageklassen (Aktien, Immobilien, Anleihen, Rohstoffe, Krypto) an. Auf dieser Grundlage erstelle ich für dich eine Empfehlung, welche Anlageformen zu deinen Zielen passen könnten und wie eine Umsetzung aussehen kann. Außerdem erhältst du eine ausführliche Haushalts- und Liquiditätsaufstellung, die du mit wenig Aufwand organisieren kannst. Wenn du dich nicht selbst darum kümmern möchtest, unterstütze ich dich im Rahmen einer laufenden Betreuung.
Der dritte Termin kann gesondert gebucht werden. Er dient der Umsetzung des erstellten Finanzplans.
Du erhältst nach der Beratung ein ausführliches Beratungsprotokoll. Während der Beratung musst du nichts aufschreiben. Am Ende erhältst du eine ausführliche Erläuterung und Zusammenfassung, die individuell für dich erstellt wird.
Du setzt anhand deines Protokolls und meiner Empfehlungen deine Geldanlage selbst um. Optional biete ich dir eine Umsetzungsunterstützung an, die du zusätzlich buchen kannst.